دانلود پاورپوینت آشنایی باروش های بررسی بازارهای مالی

\n

مقدمه ای بر خدمات ارزی

\n

\n

عنوان های پاورپوینت  : 

\n

\n

آشنایی باروش های بررسی بازارهای مالی

\n

مقدمه ای بر خدمات ارزی

\n

بانکداری خارجی

\n

منابع و مصارف ارزی

\n

روشهای پرداخت (دریافت) در بازرگانی خارجی

\n

عملیات غیر بازرگانی در بانکداری خارجی

\n

قابلیت تبدیل ارزها

\n

انواع ارزها

\n

حواله ارزی

\n

نکات مهم در تنظیم حواله های ارزی صادره

\n

حسابهای ارزی

\n

خرید و فروش ارز

\n

روشهای تعیین نرخ ارز

\n

روشهای تعیین نرخ ارز

\n

تاریخچه تعیین نرخ ارز در ایران

\n

قابلیت تبدیل ارزها

\n

انواع روشهای اعلام نرخ برابری ارزها

\n

نرخهای متقابل  Cross

\n

آشنایی باروش های بررسی بازارهای مالی

\n

اصطلاحات متداول در عملیات خزانه داری ارزی

\n

زمان تسویه معاملات

\n

انواع معاملات

\n

معاملات Spot

\n

معاملات TOM

\n

معاملات Same Day

\n

آشنایی با بازارپول

\n

آشنایی با بازار سرمایه

\n

معاملات ابزار مشتقه Derivatives Market

\n

معاملات سلف Forward transaction

\n

معاملات future

\n

 معاملات سوآپ (تعویضی)  Swap transactions

\n

معاملات اختیاری option transactions

\n

معاملات اختیاری option transactions(ادامه)

\n

سوئیفت (S.W.I.F.T) Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication

\n

انواع پیامهای مورد استفاده در سیستم سوئیفت عبارتند از :

\n

عملیات بازرگانی در بانکداری خارجی

\n

قراردادهای فروش بین المللی کالا

\n

نکات مهم و اساسی در قراردادهای فروش بین المللی کالا

\n

اینکوترمز 2000

\n

گروه بندی اصطلاحات 13 گانه اینکوترمز

\n

طبقه بندی اصطلاحات اینکوترمز بر اساس میزان مسئولیت فروشنده و خریدار

\n

طبقه بندی اصطلاحات اینکوترمز در حمل و نقل دریایی، زمینی و هوایی

\n

عملیات خرید خارجی از شروع تا خاتمه

\n

موارد مهم در پیش فاکتور (Performa Invoice)

\n

اسناد حمل Shipping Documents

\n

انواع اسناد و بارنامه های تجاری

\n

تعریف اعتبار اسنادی

\n

ویژگیهای اعتبارات اسنادی

\n

محدودیتهای اعتبار اسنادی

\n

طرفهای درگیر در اعتبار اسنادی

\n

چرخه اعتبار اسنادی

\n

انواع اعتبارات اسنادی

\n

انواع اعتباراسنادی از لحاظ زمان پرداخت وجه

\n

نحوه پرداخت وجه اعتبار اسنادی

\n

ریسک های بانک گشاینده اعتبار و نحوه بررسی

\n

مغایرتهای معمول اسناد در اعتبارات اسنادی

\n

مغایرتهای معمول اسناد در اعتبارات اسنادی(ادامه)

\n

درآمدهای عمومی حاصل از گشایش اعتبارات اسنادی دیداری و مدتدار (با فرض گشایش اعتبار اسنادی 1 میلیون دلاری)

\n

تعریف یوزانس

\n

تعریف فاینانس

\n

تعریف ریفاینانس

\n

راههای استفاده از منابع تأمین مالی بین المللی

\n

شرایط لازم برای اخذ تسهیلات فاینانس

\n

شرایط عمومی قراردادهای تأمین مالی

\n

طبقه بندی کشورها بر حسب ریسک (جدول ارائه شده توسط پاول پاپادوپولوس)

\n

قراردادهای مورد نیاز در طرح فاینانس

\n

نکات ضروری در تنظیم قراردادهای تأمین مالی

\n

نقاط قوت و ضعف تسهیلات فاینانس

\n

تعریف ضمانتنامه و ارکان ضمانتنامه

\n

انواع ضمانتنامه های ارزی

\n

مقایسه ضمانتنامه بانکی با اعتبار اسنادی

\n

فرآیند صدور ضمانتنامه بانکی

\n

نکات مهم در مقررات متحدالشکل ضمانتنامه های ارزی

\n

تعریف وصولی ها

\n

عوامل و عناصر مهم در وصولیها

\n

تقسیم بندی اسناد در وصولیها

\n

تعریف برات و انواع برات

\n

شرایط و ویژگیهای برات

\n

واردات کالا از طریق برات اسنادی

\n

فرآیند واردات کالا از طریق برات اسنادی

\n

انواع وصولیها

\n

شرایط و اطلاعات مندرج در دستور وصول

\n

مقایسه اعتبارات اسنادی و وصولیها

\n

قوانین و مقررات حاکم بر عملیات ارزی

\n

\n \n\n \n\n

---

\n\nقسمت ها و تکه های اتفاقی از فایل\n\n \n\nقراردادهای مورد نیاز در طرح فاینانس\n\n1. قرارداد تجاری\n\n2. قرارداد مالی\n\n3. گشایش اعتبار اسنادی\n\n4. صدور تضمین نامه (بیمه نامه)\n\n5. ضمانتنامه دولت کشور گیرنده تسهیلات میان مدت\n\n6. بررسی طرحهای صنعتی\n\n1-6.خودگردان (بازپرداخت از محل صادرات)\n\n2-6.غیرخودگردان (بازپرداخت به صورت ریالی در داخل کشور)\n\nنکات ضروری در تنظیم قراردادهای تأمین مالی\n\n1. اصل مبلغ و نوع ارز تسهیلات فاینانس\n\n2. زمان پرداخت اصل مبلغ تسهیلات\n\n3. سود تسهیلات: مبنای محاسبه سود، بر مبنای اصل مبلغ تسهیلات در دوره بازپرداخت است.\n\n4. دوره دیرکرد: از زمان سررسید اولیه پرداخت نشده تا تاریخ توافق شده\n\n5. دوره تنفس: از پایان دوره دیرکرد تا تاریخ توافق شده\n\n6. دوره بازپرداخت: از پایان دوره تنفس تا تاریخ بازپرداخت آخرین قسط اول\n\n7. نرخ بهره: نرخ پایه سود (لایبور) + Margin\n\n8. هزینه ها حق بیمه\n\nکارمزد مدیریت (با افزایش مبلغ تسهیلات، نرخ کارمزد کاهش می یابد.)\n\nکارمزد تعهد (برای مبالغ استفاده نشده)\n\nسایر هزینه ها  (مالیات، عوارض، تمبر و ...)\n\nنقاط قوت و ضعف تسهیلات فاینانس\n\nنقاط ضعف\n\n1. طولانی بودن فرآیند استفاده از تسهیلات فاینانس\n\n2. اخذ وثایق سنگین توسط بانکها\n\n3. گران تمام شدن استفاده از تسهیلات فاینانس\n\n4. عدم مشارکت بانکها در تأمین منابع ریالی\n\n5. عدم آگاهی سرمایه گذاران صنعتی از فاینانس\n\n6. ضعف آموزش کارشناسان\n\n7. عدم هماهنگی بین دستگاههای دولتی ذیربط\n\n8. فقدان کتب و نشریات در خصوص فاینانس\n\n9. فقدان بازار سلف ارز\n\nنقاط قوت\n\n1. استفاده از تسهیلات فاینانس به عنوان وام نظارت شده\n\n2. حق انتخاب فن آوری روز و مناسب توسط مجریان طرحهای صنعتی\n\n3. امکان استفاده از منابع مالی بین المللی\n\nتعریف ضمانتنامه و ارکان ضمانتنامه\n\nضمانتنامه ارزی تعهد پرداخت وجه معینی به ارز است که در رابطه با یک قرارداد پایه و به عنوان تضمین اجرای آن داده می شود. این ضمانتنامه، یک تعهد مستقل از قرارداد موضوع تضمین را تشکیل میدهد و دارای این ویژگی است که ایرادات مربوط به قرارداد پایه، نسبت به این تعهد قابل استناد نبوده و به عنوان پشتیبان اجرای قرارداد تلقی میشود.\n\nتعریف ضمانتنامه و ارکان ضمانتنامه (ادامه)\n\nارکان اصلی ضمانتنامه عبارتند از:\n\n1. متقاضی (Applicant)\n\n2. بانک ضامن (Guarantor)\n\n3. ذینفع (Beneficiary)\n\n4. وجه الضمان (Amount)\n\n5. موضوع ضمانتنامه (Subject)\n\n6. مدت اعتبار ضمانتنامه (Validity)\n\n7. بانک دستور دهنده (در مورد ضمانتنامه های متقابل)\n\n(Counter-Guarantor)\n\n \n\nانواع ضمانتنامه های ارزی\n\nتقسیم بندی بر اساس کاربرد\n\n1. ضمانتنامه شرکت در مناقصه/مزایده\n\n(Tender Guarantee)\n\n2. ضمانتنامه حسن انجام تعهدات (کار)\n\n(Performance Bond Guarantee)\n\n3. ضمانتنامه پیش پرداخت\n\n(Advance Payment)\n\n4. ضمانتنامه استرداد کسور وجه الضمان\n\n(Retention Money)\n\n5. ضمانتنامه گمرکی\n\n(Customs Guarantee)\n\n6. ضمانتنامه دریافت تسهیلات اعتباری\n\n7. ضمانتنامه عندالمطالبه\n\n(Demand Guarantee)\n\n8. ضمانتنامه دولتی\n\n(Sovereign Guarantee)\n\n9. ضمانتنامه پرداخت سفته/برات\n\n \n\nتقسیم بندی غیر رسمی\n\n1. مستقیم\n\n2. غیر مستقیم (متقابل)\n\n3. مشروط\n\n4. غیر مشروط\n\nمقایسه ضمانتنامه بانکی با اعتبار اسنادی\n\nتفاوتها\n\n1. اعتبار اسنادی وسیله پرداخت، اما ضمانتنامه پشتیبان اجرای قرارداد است.\n\n2. در اعتبار اسنادی، اسنادی مبنی بر ایفای تعهدات ارائه میگردد، در حالیکه در برخی موارد، اسنادی مبنی بر عدم ایفای تعهدات در قالب ضمانتنامه ها ارائه می گردد.\n\n3. مقررات UCP 600 از سوی بانکها قطعاً پذیرفته شده، اما مقررات URDG همچنان در دست بررسی میباشد.\n\nشباهتها\n\n1. اعتبار اسنادی و ضمانتنامه از قرارداد منعقده بین طرفین داد و ستد مستقل می باشند.\n\n2. بانک صادرکننده اعتبار اسنادی یا ضمانتنامه بانکی هردو در مقابل ذینفع متعهد می باشند.\n\nنکات مهم در مقررات متحدالشکل ضمانتنامه های ارزی\n\n1. این مقررات در صورتی الزام آور است که در متن ضمانتنامه قید شده باشد.\n\n2. ضمانتنامه تعهدی مستقل و غیر قابل برگشت است.\n\n3. طرفهای ضمانتنامه فقط با اسناد خواسته شده در متن ضمانتنامه سروکار دارند و ارتباطی با قرارداد و سایر توافقات ندارد.\n\n4. استرداد لاشه ضمانتنامه و یا اظهاریه کتبی ذینفع، برای ابطال ضمانتنامه کافی است.\n\n5. نگهداری لاشه ضمانتنامه توسط ذینفع پس از انقضای سررسید، حقی برای او محفوظ نمیدارد.\n\nتعریف وصولی ها\n\nمعاملات وصولی یکی از روشهای پرداخت وجه کالا در بازرگانی بین المللی است و به معنای انجام امور مربوط به اسناد توسط بانکها طبق دستورالعملهای دریافت شده برای موارد ذیل می باشد:\n\n1. حصول پرداخت یا قبولی\n\n2. تحویل اسناد در قبال پرداخت یا در مقابل قبولی\n\n3. تحویل اسناد بر اساس تعاریف و شرایط دیگر\n\nعوامل و عناصر مهم در وصولیها\n\nبانکهای درگیر\n\n1. بانک ارسال کننده اسناد (بانک فروشنده)\n\n2. بانک وصول کننده (بانک خریدار)\n\n3. بانک ارائه کننده (بانک وصول کننده)\n\n4. بانک واسطه\n\nعناصر مهم\n\n1. اسناد (Documents)\n\n2. دستور وصول (Collection Order)\n\n3. بانک\n\n4. صادرکننده (براتکش)\n\n5. واردکننده (براتگیر)\n\n \n\nتعریف برات و انواع برات\n\nصادر کننده برات همان فروشنده است. که از طریق بانک گشاینده اعتبار با ارائه سیاهه درخواست می گردد و بانک گشاینده را متعهد می کند که مبلغ اعتبار را از خریدار اخذ کند بعد اسناد را در اختیارش قرار دهد. برات دو نوع است برات دیداری یا نقدیTurn draft/Sight Draft و برات مدت دار  Time draft\n\nبرات نقدی در تجارت معمول تر می باشد، در این روش بانک گشاینده اسناد حمل را در صورتی که خریدار وجه پرداخت ها را تأمین کرده باشد، به خریدار ارائه می کند.\n\nدر برات مدت دار زمان سررسید معمولا سه ماه، 6 ماه یا 180 روز مشخص میشود، که بر اساس توافق طرفین از زمانهای مشخصی مثل زمان ارائه پروانه سبز گمرکی آغاز می گردد و خریدار سعی می کند زمان سررسید برات را از مراحل پایانی ترخیص قرار دهد (مثلا ارائه پروانه سبز گمرکی) تا مهلت بیشتری برای تأمین وجه داشته باشد. مسلماً ۱۸۰ روز بعد از ارائه پروانه سبز گمرکی از ۱۸۰ روز بعد از تاریخ صدور بارنامه مهلت بیشتری به خریدار می دهد.\n\nاز این شیوه زمانی استفاده می شود که فروشنده به خریدار اعتماد داشته و همزمان با ارسال کالا، اسناد را نیز از طریق بانک برای خریدار ارسال می نماید.\n\nشرایط و ویژگیهای برات\n\nبر اساس قانون تجارت ایران، برات علاوه بر امضاء یا مهر برات دهنده باید دارای شرایط ذیل باشد:\n\n1. قید کلمه «برات» در روی برگه\n\n2. تاریخ تحریر (روز و ماه و سال)\n\n3. اسم شخصی که باید برات را تأدیه نماید.\n\n4. تعیین مبلغ برات\n\n5. مکان تأدیه وجه برات\n\n6. اسم شخصی که برات در وجه یا حواله کرد او پرداخت میشود.\n\n7. تصریح باینکه نسخه اول یا دوم یا چهارم والخ است.\n\nطبق مقررات کنوانسیون انسیترال، برات یا سفته باید شامل مندرجات ذیل باشد:\n\n1. دستور پرداخت\n\n2. مهلت پرداخت\n\n3. تاریخ تحریر\n\n4. امضاء\n\nواردات کالا از طریق برات اسنادی\n\n1. بانکها درصورتی ارز بابت واردات از طریق وصولی را تأمین و پرداخت می نمایند که صرفاً وصولی/برات اسنادی باشد.\n\n2. نوع برات (نقدی/مدتدار) می بایست مشخص گردد.\n\n3. واردکننده اصل و کپی پروفرما اینویس، اصل و کپی کارت بازرگانی، فرم تایپ شده اوراق ثبت سفارش و رسید پرداخت کارمزد وزارت بازرگانی را پس از ممهور نموده به مهر وزارت بازرگانی به همراه بیمه نامه حمل و رسید حق بیمه به بانک ارائه می نماید.\n\n4. در صورت پذیرش بانک به عنوان براتگیر، پس از اخذ تأمینات لازم و کلیه هزینه ها و کارمزدها، شماره بانکی بابت ثبت سفارش مذکور برای صادرکننده ارسال می گردد.\n\n5. صادرکننده کالا را حمل و اسناد خواسته شده را همراه با برات و دستور وصول از طریق بانک خود به بانک وصول کننده ارسال می دارد.\n\nانواع وصولیها\n\n1. وصولی ساده: وصول اسناد مالی بدون اینکه اسناد بازرگانی ضمیمه باشد. صادرکننده کالا و اسناد حمل را برای وارد کننده ارسال نموده و برات (برواتی) را طبق توافق به مبلغ سیاهه و به ارز توافق شده و همراه دستور وصول به بانک کارگزار ارائه می نماید. بانک کارگزار از طریق بانک کارگزار خریدار برای وصول وجه برات اقدام خواهد نمود. این روش بیشتر به سود وارد کننده است.\n\n2. وصولی اسنادی: وصول اسناد بازرگانی با/بدون اینکه اسناد مالی ضمیمه باشد. صادرکننده کالا را برای وارد کننده ارسال نموده و اسناد (مالی/بازرگانی) را از طریق بانک کارگزار خود به بانک کارگزار خریدار ارسال می نماید. در صورت پرداخت وجه و یا قبولی نویسی برات مدتدار از سوی واردکننده، اسناد برای ترخیص کالا در اختیار وی قرار خواهد گرفت.\n\n1-2. اسناد وصولی دیداری: صادرکننده در فرو دستور وصول خود از بانک وصول کننده می خواهد که اسناد را در مقابل پرداخت وجه در اختیار  واردکننده قرار دهد و واگذاری اسناد به وارد کننده جهت ترخیص کالا منوط به وصول وجه می باشد.\n\n2-2. اسناد وصولی مدتدار: صادرکننده، همراه اسناد بازرگانی یک برات مدتدار 30، 90 و یا 360 روزه را عهده واردکننده صادر و تصریح مینماید که در صورت امضاء و ارائه برات توسط خریدار به بانک، بانک اسناد را در اختیار واردکننده قرار دهد.\n\nدستور وصول، نحوه اقدام بانکها در مورد وصولیها می باشد:\n\n1. جزئیات بانکی که اسناد وصولی از آن دریافت شده است.\n\n2. جزئیات مربوط به واگذارنده اسناد\n\n3. جزئیات مربوط به بانک ارائه کننده اسناد\n\n4. مبلغ و نوع ارزی که می بایست وصول گردد.\n\n5. لیست اسناد ضمیمه دستور وصول وتعداد نسخ هر سند\n\n6. شرایط و مقررات مربوط به پرداخت یا قبولی\n\n7. شرایط تحویل اسناد در مقابل پرداخت یا قبولی\n\n8. هزینه های قابل وصول\n\n9. بهره قابل وصول\n\n10. دستورات لازم در صورت عدم پرداخت، عدم قبولی و عدم تطبیق\n\n11. تعیین دوره دقیقی زمانی را که طی آن براتگیر اقداماتش را انجام می دهد.\n\nمقایسه اعتبارات اسنادی و وصولیها\n\nوصولیها\n\n1. ارزانتر بودن هزینه ها\n\n2. وصولیها صرفاً در مورد تجارت کالا توصیه میگردند.\n\n3. معامله اسناد در کشور وارد کننده که عمدتاً به سود وارد کننده است.\n\n4. بانکها صرفاً تعداد اسناد و ضمیمه بودن برات را کنترل کرده و مسئولیتی در قبال رسیدگی به اسناد واصله ندارند.\n\nاعتبار اسنادی\n\n1. گرانتر بودن هزینه ها\n\n2. کاربرد هم در مورد خدمات و هم در مورد کالاها\n\n3. معامله اسناد در کشور صادرکننده که ذینفع اعتبار تلقی میگردد.\n\n4. اسناد از لحاظ بررسی مغایرت احتمالی از سوی بانک مورد بررسی قرار میگیرند.\n\nقوانین و مقررات بین المللی\n\n1. UCP 600 (اعتبارات و بروات اسنادی)\n\n2. ISP98 (مقررات بین المللی تضمین نامه ها)\n\n3. ISBP (رویه های استاندارد بانکداری بین المللی، به منزله قوانین تلقی نمی گردند.)\n\n4. URDG 458 (قوانین متحدالشکل ضمانتنامه های عندالمطالبه)\n\n5. INCOTERMS 2000 (ترمهای حمل)\n\n1. مجموعه مقررات ارزی\n\n1-1. بخش 1: واردات کالا و خدمت\n\n2-1. حمل و نقل کالا، بیمه و بازرسی\n\n3-1. خدمات ارزی و سایر مبادلات ارزی بین المللی\n\n4-1. تسهیلات ارزی\n\n5-1. دستورالعمل تأمین مابه التفاوت ریالی نرخ ارز پرداختهای تعهدات ارزی\n\n6-1. عملیت ارزی شعب و واحدهای بانکهای مناطق آزاد و واحدهای خارج از کشور\n\n7-1. نحوه رسیدگی به تعهدات ارزی ناشی از واردات کالا\n\n2. سایر بخشنامه های و اطلاعیه های اجرایی صادره اداره امور بین الملل\n\n \n\n \n\n30 تا 70 درصد پروژه | پاورپوینت | سمینار | طرح های کارآفرینی و  توجیهی |  پایان-نامه |  پی دی اف  مقاله ( کتاب ) | نقشه | پلان طراحی |  های آماده به صورت رایگان میباشد ( word | pdf | docx | doc )